先月に引き続き、私の2020年2月期のイデコの運用実績を公開していこうと思います。
はじめてから4年超が経過しています。
目次
加入状況について
- 金融機関：SBI証券＜セレクトプラン＞
- 掛金：毎月23,000円
- 特徴1：eMAXIS Slimシリーズを中心としたバランス投資。
- 特徴2：概ね、株式30％、債券30％、その他40％となるように構成しており、現況ではゴールドの割合がやや高め。
金融機関と商品の選択理由は2つです。信託報酬が低い（かつ優秀）「eMAXIS Slim」があること。私が、SBI証券をメイン証券会社として利用しており、管理しやすいためです。（ちなみに、楽天証券のiDeCoに「楽天VTI（楽天・バンガード・ファンド）」という優秀な商品があり人気があります。）
運用実績（2021年2月）
拠出金累計：858,466円
資産残高：968,665円
損益：110,199円
損益率：12.8％
状況（2020年2月）と今後
日経平均が一時3万円台になり、株式は相変わらず好調です。その結果が、運用実績にも反映されいるように思います。ただ、一方で「バブル」との見方もあり、警戒感も根強い状況です。ビットコインの急騰急落もあり、もしもの時の資金の投資先の探りあいがあるのかもしれません。
個人的には月末のゴールドの急落が気になっております。イデコに組み込んでいるので（しかも割合高い）、3月は影響を受ける可能性があります。慌てずに状況を見ていきたいところです。
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