2020年5月期のイデコの運用実績を公開します。
それでは、さっそく見ていきましょう！
目次
加入状況について
- 金融機関：SBI証券＜セレクトプラン＞
- 掛金：毎月23,000円
- 特徴1：eMAXIS Slimシリーズを中心としたバランス投資。
- 特徴2：概ね、株式30％、債券30％、その他40％となるように構成しており、現況ではゴールドの割合がやや高め。
金融機関と商品の選択理由は2つです。信託報酬が低い（かつ優秀）「eMAXIS Slim」があること。私が、SBI証券をメイン証券会社として利用しており、管理しやすいためです。（ちなみに、楽天証券のiDeCoに「楽天VTI（楽天・バンガード・ファンド）」という優秀な商品があり人気があります。）
運用実績（2021年4月）
拠出金累計：927,466円
資産残高：1,110,259円
損益：182,793円
損益率：19.7％
状況（2020年4月）と今後
5月の日経平均株価は27,448円～29,518円で推移。13日以降は堅調です。
ドル円は108.33～110.19円のレンジでしたが、緩やかな円安に進みたそうなチャートを形成中です。
市場に大きな動きもなく、今月もイデコのスイッチング・掛金配分の変更はありません。
ゴールドが4月からジワジワと上がり続けて、PFでもまた30％超となっており、全体の損益率にも貢献しています。
分散投資のメリットが出ていますね。
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