月一恒例、私の2020年4月期のイデコの運用実績を公開します。
さっそく見ていきましょう!
目次
加入状況について
- 金融機関:SBI証券<セレクトプラン>
- 掛金:毎月23,000円
- 特徴1:eMAXIS Slimシリーズを中心としたバランス投資。
- 特徴2:概ね、株式30%、債券30%、その他40%となるように構成しており、現況ではゴールドの割合がやや高め。
金融機関と商品の選択理由は2つです。信託報酬が低い(かつ優秀)「eMAXIS Slim」があること。私が、SBI証券をメイン証券会社として利用しており、管理しやすいためです。(ちなみに、楽天証券のiDeCoに「楽天VTI(楽天・バンガード・ファンド)」という優秀な商品があり人気があります。)
運用実績(2021年4月)
拠出金累計:904,466円
資産残高:1,065,399円
損益:160,933円
損益率:17.8%
状況(2020年4月)と今後
4月の日経平均は28,500円~30,000円と比較的小幅なレンジ推移となりました。月の後半にかけて、やや軟調ぎみです。
ドル円は107.50~110.84円のレンジで、前半は円高が進み、後半は少し戻している状況です。
イデコに関しては、今月もスイッチングなし、掛金配分の変更もなしです。
運用成績は相変わらず順調なので静観します。
5月といえば、「セルインメイ(sell in may)」という相場格言があります。今年は、その通りとなるか否か、注目です。
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